«…В июле оформили кредит в банке, чтобы пополнить оборотные средства. Заявку руководитель отправил по интернету, поэтому банкиры потребовали донести необходимые документы — анкету, бизнес-план, отчетность, копии учредительных документов, выписку из ЕГРЮЛ. Среди прочих документов банкиры попросили принести копию паспорта главбуха. Они намекнули, что без этого документа банк откажет в кредите. Законны ли  требования банка и можно ли не давать паспорт?..»

Анастасия Рыжанкова, ведущий юрист АКГ «Уральский союз», поясняет:

— Организация не обязана представлять копию паспорта бухгалтера в банк. Но по общим правилам банкиры должны проверять своих клиентов. Какие именно документы для этого запросить, банкиры устанавливают самостоятельно (п. 1.1 Положения, утв. Банком России 15.10.15 № 499-П. — Примеч. ред.). Поэтому если компания не представит бумаги, то специа листы откажут в кредите.

Подробнее